Большинству предприятий в какой-то момент необходимо провести углубленный финансовый анализ. Низкий денежный поток, снижение прибыльности или расширение проекта могут вызвать необходимость быстрого финансового структурирования. В других случаях владельцам бизнеса может потребоваться определить финансовое состояние своих компаний, если клиент хочет сделать мега-заказ. При таких условиях, большие заказы с долгими сроками исполнения, явну нуждается в грамотном финансовом планировании. У владельцев должен быть достаточный бюджет для успешной доставки заказов.
Почему важно финансовое здоровье бизнеса?
Прежде чем перейти к способам оценки, необходимо обязательно понять всю важность финансовой оценки. Владельцам бизнеса не только важно иметь ясное представление о своих доходах, но и инвесторы должны это знать. Ясность в отношении денежных показателей компании помогает в принятии решения об инвестициях.
Например, если вы хотите купить акции компании, вам действительно стоит обратить внимание на показатели компании для инвестиций. Таким образом, крайне важно искать компании, успешно преуспевающие на деловом рынке.
Лучшие способы оценить финансовое состояние вашего бизнеса.
Лучший способ проанализировать состояние бизнеса — рассмотреть финансовые коэффициенты. Это помогает в оценке общей производительности компании для эффективного принятия решений. Помимо этого, владельцы бизнеса могут получить четкое представление об общем успехе расширения бизнеса.
Давайте рассмотрим несколько важных советов по оценке финансового здоровья организации:
Оцените рентабельность
Прибыльность указывает на успех компании. Это помогает измерить способность компании генерировать более высокую маржу прибыли при бесперебойном выполнении своих операций. Уоррен Баффет правильно сказал:
«Ищите компании с высокой рентабельностью».
Это потому, что бизнес-инвесторы критически оценивают прибыльность компании при инвестировании. Таким образом, деловые люди должны оценивать прибыль с учетом финансового здоровья своих компаний, чтобы продемонстрировать позитивный рост инвестиций. В этом отношении наиболее важными коэффициентами являются чистая прибыль, валовая маржа, маржа свободного денежного потока и операционная маржа.
Учитывайте коэффициент ликвидности
По сути, прибыль — не единственный показатель, указывающий на положительный рост бизнеса. Компании приходится сталкиваться с серьезными трудностями, если бизнес приносит более высокую прибыльность, но не конвертирует ее в доступные денежные средства. Это может вызвать множество рисков, связанных с управлением финансами.
Ликвидность связана с прибылью, которую бизнес может быстро превратить в наличные. Если компания не может этого сделать, ей приходится сталкиваться с нехваткой финансов в то время, когда это необходимо. Таким образом, коэффициенты ликвидности играют важную роль в управлении бизнесом при выплате обязательств.
Оценить текущие обязательства и активы
В балансе предприятия активы и обязательства делятся на краткосрочные и долгосрочные. В связи с этим компаниям необходимо иметь критический взгляд на текущие обязательства и активы для оценки финансов примерно на 12 месяцев.
Поэтому компании должны оценивать обязательства, необходимые в настоящее время для выполнения бизнес-задач, используя доступный денежный поток. Это помогает компаниям выполнять свои обязательные операции.
Вычислить внеоборотные активы и обязательства
Как и в случае с краткосрочными обязательствами и активами, компаниям следует уделять больше внимания оценке внеоборотных активов и обязательств. Очень важно вести финансовый учет на ближайшие годы. Компании могут получить лучшее представление о своем финансовом состоянии, учитывая долгосрочные расходы и источники дохода.
Оценить долг по финансовому состоянию
Компании обычно генерируют капитал, привлекая инвесторов или продавая акции. Важно понимать, что заимствования — это долг, который деловые люди должны выплатить. Это, конечно, неплохо, но это может нанести ущерб финансовому здоровью организации, если не управляется эффективно.
Принимая это во внимание, деловые люди должны уделять больше внимания оценке долга, чтобы получить четкое представление о финансовых перспективах. Это значительно помогает в управлении бизнес-счетами.
Проанализировать коэффициент текущей ликвидности
Коэффициент текущей ликвидности бизнеса помогает выявить краткосрочные деловые обязательства. Вы можете рассчитать его, разделив текущие активы на общую сумму текущих обязательств. Однако он значительно варьируется в зависимости от характера бизнеса.
Помимо этого, вам необходимо правильно развернуть бухгалтерский цикл для управления коэффициентом текущей ликвидности.
Подводя итог, можно сказать, что финансовые коэффициенты являются основными элементами, которые указывают на здоровье бизнеса и позволяют принимать более эффективные решения. Однако эти элементы — не единственные индикаторы, но деловые люди должны выходить за рамки цифр при оценке финансового состояния своего бизнеса.
